從本質上來說,選基就如“相親”,就是要選出一個或幾個高水準的基金經理,將自己寶貴的資金託付出去,並且相知相伴,長久同行,必然要下一番真功夫。
一般情況下,選基需要過三大關:
第一關:門當戶對
● 對基金公司是否認可;
● 投資期限(包括
兩個因素
:①資金流動性決定的投資期限;②基民的持有意願時間,即為了較好的收益願意堅持多久);
● 投資目的、投向(風險收益情況)。
如果是追求長期穩健的養老收益,就可以選價值穩健型的基金,或者選擇專門的養老基金;如果要獲取資本市場或某個行業的平均紅利,可以選擇各種相應的指數基金;如果能承受較大風險、想獲取高些的收益,可以買波動性偏大的股票型基金。
第二關:風格匹配
● 基民的性格、價值觀和行事方式;
● 基金經理(
是最主要、最費力、也最見功力的一步
)的投資風格(交易風格、能力圈和選股思路)。
【拓展】如何判斷一個基金經理的風格?
1、持有周期;
2、倉位高低變化情況(擇時還是擇股);
3、行業和持股集中度(前10大);
4、持倉(行業的重倉股)風格變化;
5、基金觀點(見季報和各種訪談等)
第三關:磨合考研
● 持有後不斷磨合,瞭解;
● 能否抵禦意外情況和外部挑戰。
三觀相合方為友,道不同不相為謀。
對持有人來說,選擇一個和自己價值觀匹配的產品,要遠比選擇一個階段性業績出彩的產品重要的多。
也只有研究透徹,選擇了與自己價值觀相匹配的產品,我們才敢於重倉,才敢於不懼一時漲跌而堅持長期投資,才能真正相知相伴,共獲成功。
注:基金管理人以誠實信用、勤勉盡責原則管理基金資產,但不保證基金一定盈利和最低收益。理財有風險,投資需謹慎。
【理財故事匯】
“作為一名80後,身邊的同事大部分都投資了基金,但大家的收益很不均衡,有的同事收益翻倍,有的同事僅僅跑贏滬深指數,還有買科技類基金虧本的。我覺得虧損主要還是不夠專業,沒有選到好的基金。我打算透過參加基金從業考試系統的學習基金的知識。”劉先生透露,
考基金從業資格證除了讓自己更專業的進行投資理財之外,他還有個打算,過幾年年齡大連可能不太適應現在網際網路公司的節奏,到時候能不能轉型到投資領域。
中華會計網校的精品好課就是專門為廣大零基礎的考生準備的,課程專門針對基礎薄弱的考生量身定製,把基礎精講班聽完就相當於學習了該科目的基本的知識,接下來就可以聽強化、衝刺等課程,進一步鞏固和學習更高層次的知識。
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