【大河報·大河財立方】（記者 段偉朵 文圖）

為防止民間借貸虛假訴訟，當事人如果主張現金大額借款，法院除了要審查出借人現金來源、取款憑證等細節，還要分析借款能力、交易過程是否符合常理。

6月7日上午，河南省高院召開新聞釋出會，通報近年來河南法院整治民間借貸領域虛假訴訟工作開展情況。

河南省高院副院長郭保振介紹，近年來，虛假訴訟的案由分佈日趨廣泛，作為民商事訴訟中數量最多的民間借貸糾紛，一直是虛假訴訟的高發領域，也是虛假訴訟整治的重點領域。

根據河南省高院印發的《關於進一步規範民間借貸案件審理的通知》，當事人主張以現金方式支付大額借款的，要對出借人現金來源、取款憑證、交付情況等細節事實進行審查，結合出借人經濟能力、當地交易習慣、交易過程是否符合常理等事實對借貸關係作出認定。

當事人主張透過轉賬方式支付大額借款的，要對是否存在“閉環”轉賬、迴圈轉賬、明走賬貸款暗現金還款等事實進行審查。

透過“砍頭息”、偽造證據等手段，虛增借貸本金的，依據出借人實際出借金額認定借款本金數額。

虛構民間借貸關係，逃避執行、逃廢債務的，對原告主張不予支援。

虛假訴訟行為情節惡劣、後果嚴重或者多次參與虛假訴訟的，依法採取罰款、拘留等措施。涉嫌犯罪的，依法移送公安機關查處。

郭保振表示，下一步，省法院將以“能力作風建設年”活動為契機，進一步深化思想認識，強化責任擔當，加強與公安、檢察以及金融行業監管機構之間的協調聯動，凝聚懲治民間借貸和金融審判領域虛假訴訟的強大合力，為誠信河南建設作出積極的努力。

釋出會上，省高院民五庭庭長史昶偉通報6起典型案例。

【案例1】以資金空轉方式製造銀行流水痕跡，虛假訴訟被罰款

2019年8月，出借人洛陽某物流公司、借款人廣州某物流公司、擔保人張某傑簽訂借款金額為1000萬元的借款擔保協議，案外人洛陽某商貿公司向洛陽某物流公司轉賬180萬元，之後該180萬元資金在洛陽某物流公司、廣州某物流公司、案外人宋某前之間反覆流轉，最終返回案外人洛陽某商貿公司賬戶。洛陽某物流公司、廣州某物流公司以資金空轉方式製造銀行流水痕跡，虛構債權債務關係，申請保全相關財產並達成調解協議。後洛陽市老城區人民法院再審撤銷該民事調解書，改判駁回洛陽某物流公司的訴訟請求，依法對洛陽某物流公司和廣州某物流公司分別罰款10萬元，對張某傑罰款1萬元，並將案件線索移送公安機關。

承辦此案法官提醒，本案出借人和借款人透過案外人提供的資金，合謀製造銀行流水，形成資金閉環流轉，虛構債權債務關係，其虛假訴訟手段雖然隱蔽，自認為“天衣無縫”，但最終“現了原形”。人民法院再審改判駁回洛陽某物流公司全部訴訟請求的同時，對惡意製造虛假訴訟的二公司以及參與虛假訴訟的張某傑處以罰款，並將線索移送公安機關，印證了“假的永遠真不了”。

【案例2】為逃避債務，虛構40萬“假債”

夏某輝與鄭某兵、侯某娥夫婦之間存在借款關係，鄭某兵、侯某娥為了逃避債務履行，與侯某娥胞妹侯某霞相互串通，虛構雙方之間存在40萬元債權債務關係，將侯某娥名下一套房產以500元明顯不合理的價格售予侯某霞並辦理了產權登記手續。夏某輝遂提起訴訟，請求撤銷該房產轉讓行為。焦作市中級人民法院在查明案件事實的基礎上支援了夏某輝的訴請。為對抗執行，鄭某兵、侯某娥、侯某霞又以雙方存在40萬元借款糾紛為由提起訴訟，企圖對其虛構的債權債務進行確認。溫縣人民法院認為本案涉嫌虛假訴訟，判決駁回侯某霞的訴訟請求，並將案件線索移送公安機關。

承辦此案法官提醒，當事人自己或者幫助他人為達到逃避債務或執行義務的目的，虛構債權債務關係提起虛假訴訟，侵害了合法債權人和申請執行人的合法權益，嚴重干擾了人民法院的正常審判和執行活動。此類行為往往以雙方惡意串通的形式出現，在民事訴訟中雙方自認，並自行達成調解協議，隱蔽性強，甄別難度大。人民法院依法加大審查力度，提高甄別能力，一旦發現虛假訴訟線索後及時移送公安機關，不給不法分子可乘之機。

責編：史健 | 稽核：李震 | 總監：萬軍偉

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